[미국주식] 은 투자 총정리 (SLV, AGQ, SLVP, SIL)

 

러시아-우크라이나 전쟁으로 안전자산 선호현상이 강해지며 

금, 은에 대한 관심이 높아지고 있다. 

 

이전에 금에 대해 알아보았으므로, 

오늘은 은 투자에 대해 이것저것 알아보겠다. 

 

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1. 금과 은 투자 차이

금과 은 모두 안전자산, 인플레를 헷지하기 위한 수단으로 인식되어 투자를 많이 한다.

금과 은의 차이점을 알아보자. 

 

우선, 은은 금과 비교했을때, 안전자산의 의미에 더해 산업재의 성격이 강하다. 

따라서 지금과 같은 상황에서는 1) 전쟁으로 인한 안전자산 선호와 2) 산업재 물가 상승

두 가지 모두에 은이 적합한 투자처이기 때문에 

금보다 은이 더 유리할 수 있다. 

 

물론, 이러한 점이 금의 단점(은의 장점)으로만 작용하는 것은 아니다.

전세계 경기가 좋지않아 주가가 하락한다면,

산업재의 성향이 강한 은은 주가와 상관관계가 높으나

금은 다른 자산들과의 상관관계가 낮아서 분산투자가 목적이라면 금이 더 좋은 수단이 될 수도 있는 것이다.

 

요약하자면,  

금은 안전자산. 은은 안전자산+산업재의 성격이 있어 

은의 변동성이 금보다 더 크다. 

 

2. 금/은 비율 확인

은에 투자하고 싶으면 금/은 비율에 대해서도 알아두면 좋다. 

금/은 비율이란, 은값에 대비한 금값의 비율로

예를들어 현재 금가격이 2000달러인데 은값이 28달러라면 금은비는 71.4로 나온다. 

 

금은비는 아래 사이트에서 쉽게 확인할 수 있다.

(클릭 시 사이트로 이동)

https://kr.investing.com/currencies/xau-xag

XAU XAG | 금 현물가격 은 현물가격 금리 - Investing.com

금은비를 알면 은이 금에 비해 고평가/저평가 되었는지를 알 수 있다. 

 

일반적으로 금은비가 오르면 '안전자산인 금으로 돈이 몰리고 있으니 나도 금에 투자해볼까?'라고 생각할 수 있다. 

하지만 반대로도 생각할 수 있다.

금은비가 높아진 원인이 경기하강에 따른 안전자산 선호 현상과 산업재 수요 감소가 겹처라고 생각한다면,

경기가 좋지 않아 산업재 가격이 싸졌을 때 은을 싼 가격에 조금씩 매수하는 것이 좋지 않냐고 생각할 수도 있기 때문이다. 

21년 12월~ 22년3월 금은비 그래프

최근 10년 정도의 금은비는 60~70사이다. 

위 그래프는 최근 3개월 간 금은비 그래프인데

러시아-우크라이나 전쟁 이후 금은비가 금격하게 떨어지고 있음을 알 수 있다. 

 

금 가격이 꾸준히 오르고 있는데도 금은비가 떨어진다는 것은,

금 가격 상승 속도보다 더 빨리 은 가격이 상승하고 있다는 것을 말한다. 

 

 

3. 은 투자 - SLV(1배), AGQ(2배), USLV(3배-상폐)

SLV는 은 현물(선물 아님)을 1배로 추종하는 상품으로,

운용수수료는 0.5%다. 

 

AGQ는 현물 2배 추종하는 상품으로 운용수수료는 0.95%다.

 

참고로 USLV라는 은 3배 레버리지 상품도 있었으나 현재는 상폐되었다.

 

 

4. 은광회사 ETF - SLVP, SIL

은 투자와 은광회사 투자는 어떤 차이가 있을까?

 

은에는 안전자산의 성격과 산업재의 성격이 함께 있다고 했다.

 

은광회사의 경우는 둘 중 산업재의 성격이 보다 강하다고 할 수 있다. 

 

예를 들어, 전세계 주가가 하락해 금 또는 은과 같은 안전자산에 자금이 몰린다면 

 

은ETF의 수익으로 주식의 하락을 일정부분 커버할 수 있을 것이나,

은광ETF의 경우는 기업들의 수익성 악화로 은 가격 상승분을 일부 반납할 수 있다. 

 

즉, 지금과 같이 은 가격은 오르는데 주가는 떨어지고 있다면,

은광회사 보다는 은 자체에 투자하는 것이 더 낫다는 것이다. 

 

대표적인 은광회사ETF는  SLVP와 SIL이 있다. 

 

SLVP는 은뿐만 아니라 금이나 다른 광물 채굴 회사도 포함되어 있다는 점이 SIL과 다르며,

운용수수료는 0.39%, 배당률은 1.52%다.

 

SIL은 보다 은 채굴, 제련 등 은광업체에 특화되어 있으며, 

운용수수료는 0.65%, 배당률은  1.64%다.

 

SLV(검은색), SLVP(빨간색), SIL(초록색) 주가&amp;amp;nbsp;

지금은 전 세게 주가는 떨어지면서 안전자산으로 은이 오르고 있어서 

은 현물 추종하는  SLV(검은색)가 가장 많이 오르고 있는 것을 알 수 있다.

 

주식시장이 출렁일 것으로 예상한다면, 

헷지의 차원에서 단기적으로 은에도 투자해볼 만할 것 같다. 

 

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